Projekt "Złote Szkoły NBP" 2021
W ramach zadania "Spotkanie z ekspertem" nasze liceum zorganizowało dwa webinaria.
Pierwsze zajęcia, otwierające cykl zajęć dotyczących tematu „Giganci finansów osobistych”. zostały przeprowadzone przez Fundację Citi Handlowy im. Leopolda Kronenberga. Ekspertem prowadzącym zajęcia online dla młodzieży był pan Paweł Stempiński, który w bankowości pracuje od 20 lat; Obecnie w obszarze Operacji oraz Wsparcia Klienta Korporacyjnego w Citi Handlowy.
Doświadczanie zdobywał na stanowiskach specjalistycznych oraz jako project manager zarządzając zespołem. Obecnie realizuje zadania w obszarze sprawozdawczości zarządczej dla klientów korporacyjnych.
W pierwszej części spotkania uczniowie uzyskali informacje na temat:
1. wyrobienia nawyku systematycznego oszczędzania i kontrolowania wydatków;
2. zaspokajania różnego rodzaju potrzeb – odkładania pieniędzy na wyznaczony cel;
3. sposobów oszczędzania i inwestowania;
4. warunków zakładania konta w banku;
5. konieczności opracowania własnej strategii inwestycyjnej, związanej ze zjawiskiem inflacji;
6. korzystania z aplikacji do zarządzania finansami np. NBP portfel.
W drugiej części zajęć ekspert odpowiadał na pytania uczniów – młodzież miała więc szansę uzyskać odpowiedź na nurtujące pytania.
Drugie spotkanie z ekspertem dotyczyło tematyki inwestowania, ze szczególnym zwróceniem uwagi na fundusze inwestycyjne. Webinarium poprowadził pan Tomasz Michalak, który budowanie kariery rozpoczął w Citibanku, gdzie odpowiadał za kluczowych klientów w departamencie cash management. Następnie pracował w Union Investment TFI, gdzie początkowo był odpowiedzialny za departament klientów korporacyjnych, by po kilku latach przejąć odpowiedzialność za wszystkie działy biznesowe. Obecnie jest dyrektorem ds. klientów strategicznych Caspar Asstet Management SA.
W pierwszej części spotkania ekspert przekazał informacje na temat:
1. obecnej sytuacji makroekonomicznej;
2. inflacji w krajach UE i w Polsce;
3. funkcji NBP i RPP;
4. rynku finansowego w Polsce z podkreśleniem pozycji funduszy inwestycyjnych;
5. struktury oszczędności polskich gospodarstw domowych;
6. różnych kategorii funduszy inwestycyjnych;
7. posługiwania się stroną internetową analizy.pl ( w celu uzyskania informacji o funduszach).
W drugiej części ekspert odpowiadał na pytania uczniów.
Pojęcia kluczowe omówione podczas spotkań z ekspertami:
pieniądze, budżet, gospodarstwo domowe, dochód, wydatki stałe (sztywne), wydatki zmienne, deficyt, budżet zrównoważony, bank, lokata, kapitał, odsetki, kapitalizacja odsetek, lokata terminowa, oprocentowanie stałe, oprocentowanie zmienne, kapitalizacja odsetek, realna stopa zwrotu, kredyt, pożyczka, kredyt na rachunku, kredyt konsumpcyjny, RRSO, konto osobiste, konto oszczędnościowe, inflacja, stopa inflacji, instrument finansowy, obligacja, akcja, Giełda Papierów Wartościowych, indeks, Komisja Nadzoru Finansowego, bank centralny, NBP, raporty spółek giełdowych, waluta, dewizy, inwestor, emitent, popyt i podaż, wolumen obrotu, kurs notowań, hossa, bessa, notowania, dom maklerski, TFI, fundusz inwestycyjny, zlecenie, Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych, akcjonariusz, dywidenda, rynek kapitałowy, rynek finansowy, Lista Ostrzeżeń Publicznych KNF, nadzorowany uczestnik rynku finansowego, piramidy finansowe, podmioty wykonujące działalność zarezerwowaną dla banków, podmioty wykonujące działalność zarezerwowaną dla firm inwestycyjnych, karta funduszu, zysk a ryzyko, aktywa, horyzont inwestycyjny, fundusze dłużne, fundusze pieniężne, fundusze mieszane, fundusze zrównoważone, fundusze akcyjne, dywersyfikacja kapitału.